Lista på utdelande fonder och en fredagsrant om Televerket, Avanza och Montrose!

Utdelande fonder, Montrose, Avanza och vad har det med Televerket att göra?

Utdelande fonder är fortfarande en raritet i Sverige, men till min glädje börjar fler svenska fondbolag erbjuda utdelning till oss utdelningsjägare. Visst, utdelningarna är ofta låga och kommer inte alltid så frekvent, men den konservativa svenska fondbranschen har börjat röra på sig, det är en start! Bland mina utdelande fonder sticker Carnegie Strategifond D ut som en favorit. Det är en av få svenska fonder med månadsutdelning och en stabil exponering mot svenska värdebolag som Volvo, Assa Abloy, Atlas Copco, ABB, SKF, SEB och Handelsbanken. Den känns som en trygg indexfond packad med Sveriges bästa bolag – perfekt för en göbb som mig! Jag har ägt flera av dessa bolag tidigare, men sålt för att satsa på ädelmetaller och utdelningsaktier. Fonden har en relativt hög avgift (ca 1.4%), vilket är värt att tänka på. Till er som kastar skit på den: sluta hata, den bryter normen och visar vägen för fler utdelande fonder!

Historiskt har utdelande fonder varit undantag i Sverige. Kanske är det en modegrej, eller så vill fondbolagen behålla pengarna för att "investera bättre" än oss småsparare. Ett fint gammalt exempel på en utdelande fond som fanns är Catella Sverige Index A, fonden gav rejäla utdelningar varje juni under 2010-talet, själv ägde jag den så tidigt som 2009. Men mot decenniets slut bytte fonden namn till Catella Sverige Hållbart Beta och blev så hållbar och PK att jag sprang därifrån, fort! jag tror utdelningen försvann i samma veva.

När du letar utdelande fonder, håll utkik efter bokstäverna i fondnamnet. Ett "A" betyder ofta att kapitalet återinvesteras, medan "B" eller "D" ibland signalerar utdelning. Carnegie Strategifond D är dock lite krånglig att handla. Hos Montrose (ägt av Carnegie) kan du inte köpa den direkt i appen. Deras svar när jag mailade? "Ring in eller skicka ett meddelande i appen med kontonummer och belopp, så lägger vi ordern. Minsta köp är 500 SEK. Efter första köpet syns fonden i appen, och du kan handla själv." Tack för ambitionen, men jag kör via Avanza istället tills de fixar det.

Fonder har fördelen att de ofta har låga köpkostnader, vilket gör dem perfekta för mindre summor. Får du in några hundralappar från en brasiliansk bankaktie? Släng in dem i en fond! ETF:er, å andra sidan, är snabbare att handla till exakta priser, men kräver större belopp och har högre courtage, särskilt för utländska ETF:er med växlingsavgifter i euro.

Montrose gör dock en kupp här med enkronas courtage för utvalda ETF:er, det påminner om gamla Kinneviksbolagen Comviq och MTG, som bröt monopol med fräckhet och humor. Det måste vara kul att jobba där och driva såna våghalsiga projekt! Men även ett gammalt oligopol som Avanza/Nordnet har sina styrkor. Avanza påminner om Televerket: Dyrt men framförallt med en utbyggd infrastruktur (som i Avanzas fall innefattar bra med historik och ett stort antal papper du kan köpa).

Tillbaka till Comviq och Televerket: När Comviq (som då hette Comvik) stormade in på 1980- och 90-talet var de som Montrose – unga, trendsättande och plånboksvänliga för citykids. Televerket lockade de trögrörliga kunderna på landet som betalade för stabilitet. Utanför storstäderna? Där bröt Comviqs samtal längs E4:an... Avanza kör samma strategi idag: istället för att sänka priser och matcha Montrose förlitar de sig på lojala kunder som inte bryr sig om kostnader, de som handlar sällan eller har private banking. Deras motdrag för att behålla sin marginaler är mjuk makt via sociala medier, som poddar uppdelade för killar och tjejer, och fler handelsmarknader för att kontra Nordnet och ett överlägset stort utbud av värdepapper. Precis som Televerkets infrastruktur, som var överlägsen i räckvidd, men omodern med mycket kopparledningar, är Avanzas system stabilt (tro det eller ej) men föråldrat. Avanzas plattform känns lappad och lagad, ta bara en titt i menyer (på webben) så märkts det att den är överlastad. Enkla saker, som att utdelningar från sålda bolag inte ligger kvar i kalendern efter ex-datum, nej det fixas inte. Stora haverier, som när traders missar timmar, är irriterande men hanterbara, alla IT-system krånglar ibland. Värre är om föråldrad mjukvara hindrar förbättringar, det ger negativ effekt för plattformen hela tiden.

Om Montrose kommer ikapp med sin plattform kan Avanza tappa mark fort. Med det sagt, jag gillar Avanzas webbgränssnitt bäst av mina fem plattformar och vanan vinner än så länge, 95% av mitt innehav är fortfarande kvar där. Montrose måste helt klart steppa upp och öka andelen värdepapper, som utdelningsinvesterare, eller för all del momentum i ädelmetaller, är bristen på värdepapper avgörande för var jag gör mina köp.

När jag jämför fondköp hos Avanza och Montrose ser jag olika styrkor. Avanza har bredare utbud och låga minimibelopp, perfekt för att komma igång eller sprida barnsparande över flera fonder. Montrose erbjuder lägre fondavgifter genom att du får behålla kickbacken som normalt går till plattformen, men deras minimibelopp (ofta 500 SEK) är en nackdel om du vill sprida småsummor. Nordnet? De är någonstans mittemellan – inte riktigt Televerket, inte heller Comviq, själv får jag utslag av Nordnets webbgränsnitt och då har jag ändå använt Nordnet sedan start. Jag tycker dock appen funkar dock riktigt bra, och är medveten om att smaken är delad.

Jag blir dock grinig på småsaker som Avanza tar betalt för, som att behöva pynta 15 kr/månad för att får realtidskurser från USA utan att de fördröjs 15 minuter. Det är lika begåvat som att dra in på kaffet för personalen i välfärden för att spara några kronor. Ramlade över en lista som Nicklas Andersson, Montrose ansikte utåt, lagt ut, den sammanfattar många av de fördelar Montrose har:

Det övertygade mig till sist, allt eventuellt nytt sparande kommer ske på Montrose, medan utdelningar och kursvinster får stanna kvar, än så länge, på Avanza.

Nepp, inte sagt att jag kommer sluta använda Avanza, men det blev så tydligt när jag idag jämförde ett aktieköp av Ålandsbanken mellan båda handlarna, skillnaden var absurd, kanske kaffepengar, men du, jag behåller helst de pengarna till just det, kaffe!

Buy and hold portföljen får nytt hem, svenska papper är givna, däremot så saknas allt för mycket utländska papper hos Montrose för att det ens skulle vara möjligt att rotera hela Sedelpressen (min KF). Småköp av fonder stannar på Avanza tills Montrose differentierat köpbeloppen.

En vädjan till Montrose: En bra lista/kalender på utdelning i webbgränsnittet är prio för mig för att jag aktivt skall flytta hela mitt innehav, till dags datum är även appens kalender bristfällig. Att sitta och glo på utdelningskalendern och se pengarna regna in i en nära framtid är ju halva nöjet för en utdelninginvesterare, det fattar ni väl :)

Nåväl här är mina utdelande fonder:

Fond	Direktavkastning (2025) allt är ca	Utdelningstillfälle (2025)
Simplicity High Yield B	6-7%	Årligen
Storebrand Global HighDiv Low Vol B SEK	6%	Årligen
Aktiespararna Global Direktavkastning B	6%	Halvårsvis
Cicero Nordic Corporate Bond B	5-6%	Halvårsvis
Storebrand Global Plus B SEK	5.0%	Årligen
Storebrand Europa Plus B SEK	5.0%	Årligen
Aktiespararna Direktavkastning B	4.66%	Årligen
Carnegie Strategifond D	3.5%	Månadsvis
Handelsbanken Europa Index (B1 SEK)	3.5%	Årligen
SEB Sverige Indexnära B utd	3.5%	Årligen
Handelsbanken Norden Index (B1 SEK)	3.5%	Årligen
Swedbank Robur Global High Dividend B	3%	Årligen

Uppdatering. Här är samtliga av Storebrandsutdelande fonder som tillkommit efter mitt inlägg:

Fondnamn	Mål utdelning (2025)
Storebrand Global High Dividend Low Volatility B SEK	6 %
Storebrand Emerging Markets Plus B SEK	5 %
Storebrand Europa Plus B SEK	5 %
Storebrand Global All Countries B SEK	5 %
Storebrand Global Multifactor B SEK	5 %
Storebrand Global Plus B SEK	5 %
Storebrand Global Solutions B SEK	5 %
Storebrand Sverige B SEK	5 %
Storebrand Sverige Plus B SEK	5 %
Storebrand Sverige Småbolag Plus B SEK	5 %
Storebrand USA B SEK	5 %